11 USC § 348 - Wirkung der Konversion zwischen Chapters [2026]

Was ist Section 348?

Section 348 des Bankruptcy Code regelt, was passiert, wenn ein unter einem Chapter eröffnetes Verfahren in ein anderes Chapter konvertiert wird. Konversion (conversion) ist ein häufiges verfahrensrechtliches Ereignis: Ein Chapter-13-Schuldner, dessen Plan undurchführbar wird, kann nach Chapter 7 konvertieren; eine Chapter-11-Sanierung, die nicht bestätigt werden kann, kann in eine Chapter-7-Liquidation konvertieren; ein Chapter-7-Schuldner kann gelegentlich nach Chapter 13 konvertieren, um Zahlungsrückstände zu heilen und gesicherte Sicherheiten zu behalten.

Ohne gesetzliche Regelung würde die Konversion sofort Rätsel aufwerfen. Setzt das neue Chapter den Verfahrenstakt neu? Gehört nach dem ursprünglichen Antrag, aber vor der Konversion erworbenes Vermögen zur neuen Masse? Werden nach Antragstellung entstandene Forderungen im konvertierten Verfahren als vorinsolvenzliche behandelt? Section 348 liefert Antworten, allerdings ungleichmäßig über die Unterabschnitte verteilt; die Interaktion mit chapter-spezifischen Vorschriften ist der Ort, an dem die meisten Streitigkeiten entstehen.

Amtliche Zitierweise: 11 U.S.C. § 348

Section 348(a): Die Grundregel - Antragsdatum bleibt unverändert

Section 348(a) stellt die Grundregel auf. Die Konversion „stellt einen Eröffnungsbeschluss (order for relief) unter dem Chapter dar, in das das Verfahren konvertiert wird, bewirkt jedoch, mit Ausnahme der Absätze (b) und (c), keine Änderung des Datums der Antragstellung, der Eröffnung des Verfahrens oder des Eröffnungsbeschlusses".

Mit anderen Worten: Das Antragsdatum für das konvertierte Verfahren ist das Antragsdatum des ursprünglichen Verfahrens. Dies ist für nahezu jede zeitkritische Regel im Code von Bedeutung: Rückschau-Zeiträume für die Anfechtbarkeit präferentieller Zahlungen nach Section 547, die 180-Tage-Vor-Antrag-Beziehungs-Prüfung für Insider-Forderungen, die Wartefrist zwischen aufeinanderfolgenden Restschuldbefreiungen, die Berechnung der Anlaufzeit für Post-Petition-Zinsen und der Lauf der Anfechtungsfristen nach Section 546.

Section 348(b) und (c): Bestimmte Verweise meinen die Konversion

Section 348(b) hebt eine Liste von Verweisen im Bankruptcy Code aus, in denen „der Eröffnungsbeschluss unter diesem Chapter" tatsächlich den Konversionsbeschluss meint, nicht den ursprünglichen Antrag. Dies betrifft etwa Sections 701, 727(a)(10), 727(b), 1102(a), 1110(a)(1), 1121(b), 1121(c)(1)(2)(3), 1141(d)(4) und 1146(a)/(b). Für eine Handvoll operativer Regeln - die Bestellung eines Chapter-7-Interimstreuhänders, die Frist für den Widerspruch gegen die Restschuldbefreiung, die Frist zur Einreichung eines Plans - läuft die Uhr ab der Konversion.

Section 348(c) regelt die Verweise auf Sections 342 (Mitteilungen an Gläubiger) und 365(d) (Annahme oder Ablehnung von Verträgen). Für diese bedeutet „der Eröffnungsbeschluss unter diesem Chapter" den Konversionsbeschluss. Praktisch knüpfen die Mitteilungspflichten des neuen Chapters an die Konversion an, und die Annahme-Ablehnungs-Frist für laufende Verträge (executory contracts) kann bei der Konversion neu beginnen.

Section 348(d): Post-Petition-Forderungen werden zu Pre-Petition-Forderungen

Section 348(d) befasst sich mit Forderungen, die nach dem ursprünglichen Antrag, aber vor der Konversion entstanden sind. Mit einer Ausnahme für Verwaltungsausgaben (administrative-expense claims) nach Section 503(b) werden diese Forderungen für alle Zwecke im konvertierten Verfahren als vorinsolvenzliche Forderungen behandelt.

Diese Regel ist am bedeutsamsten, wenn ein Chapter-11-Verfahren in Chapter 7 konvertiert wird. Während der Chapter-11-Phase mögen Lieferanten und andere Gläubiger dem debtor-in-possession im gewöhnlichen Geschäftsgang Kredit gewährt haben; einige dieser Forderungen qualifizieren als administrative expenses nach Section 503(b) und behalten nach Konversion Vorrangstatus. Andere Post-Petition-Verbindlichkeiten, die den Verwaltungsausgaben-Test nicht erfüllten, werden zu allgemeinen ungesicherten Pre-Petition-Forderungen umklassifiziert.

Section 348(f)(1): Chapter 13 zu Chapter 7 - Vermögen der Masse

Section 348(f)(1) befasst sich mit einer der folgenreichsten Konversionsfragen: Welches Vermögen gehört zur Chapter-7-Masse, wenn ein Chapter-13-Schuldner in gutem Glauben nach Chapter 7 konvertiert?

Die Antwort lautet: das Vermögen der Masse zum Zeitpunkt der Antragstellung - das ursprüngliche Chapter-13-Antragsdatum - das am Konversionsdatum im Besitz des Schuldners oder unter dessen Kontrolle verbleibt. Nach der Chapter-13-Antragstellung, aber vor Konversion erworbenes Vermögen wird ausgeschlossen.

Dies ist eine schuldnerschützende Regel. Eine Chapter-13-Masse ist umfassend: Sie enthält sowohl vorinsolvenzliches Vermögen als auch Post-Petition-Einkünfte (nach Section 1306). Ohne 348(f)(1) würde ein Schuldner, der zwei Jahre lang in einen Chapter-13-Plan eingezahlt hat, bevor er konvertierte, zwei Jahre Post-Petition-Einkünfte und -Erwerbe in die Chapter-7-Masse zur Liquidation fließen sehen.

Bösgläubigkeitsausnahme: Section 348(f)(2) bestimmt, dass bei bösgläubiger Konversion eines Chapter-13-Verfahrens in Chapter 7 das Vermögen der Masse im konvertierten Verfahren das Vermögen der Masse zum Zeitpunkt der Konversion umfasst. Dies zieht Post-Petition-Einkünfte als Sanktion zurück in die Masse.

Konversion ist keine Abweisung - und umgekehrt

Section 348 regelt nur die Konversion. Die Abweisung (dismissal) eines Verfahrens ist je nach Chapter durch Sections 707, 1112, 1208 und 1307 geregelt. Die beiden sind kategorial verschiedene Ereignisse: Die Konversion bewahrt das Verfahren unter einem neuen Chapter, während die Abweisung das Verfahren vollständig beendet. Diese Unterscheidung hat erhebliche Konsequenzen. Die Abweisung hebt die automatische Vollstreckungssperre auf, gibt das Vermögen nach Section 349 an den Schuldner zurück und setzt viele Verfahren so wieder ein, als wäre das Verfahren nicht eröffnet worden. Die Konversion bewirkt nichts dergleichen - das Verfahren wird fortgesetzt, die Sperre besteht (vorbehaltlich chapter-spezifischer Anpassungen) fort, und die Masse bleibt bestehen.

11 U.S.C. Section 348 - Wirkung der Konversion